警銀協(xié)作織密“防護網(wǎng)”
中信銀行鄭州分行用心守護客戶資金安全
中信銀行鄭州分行用心守護客戶資金安全
更新時間：2025/6/26 10:37:52 來源：中信銀行鄭州分行
2021年專題區(qū)
中信銀行鄭州分行深入貫徹落實國家反詐工作要求，以“科技驅(qū)動、綜合防控、全員參與”為核心，通過“制度+技術(shù)+人防”多維度協(xié)同，形成了一套高效反詐新生態(tài)體系，筑牢金融安全的“防火墻”。
斬斷可疑資金交易鏈條
近日，中信銀行洛陽偃師支行柜臺受理一名客戶現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，工作人員在核實客戶取款用途及資金來源時，客戶表示為日常消費使用，稱自己的銀行卡不支持轉(zhuǎn)賬及線上支付，只能使用現(xiàn)金。在核實過程中，工作人員細心的發(fā)現(xiàn)客戶賬戶資金交易頻繁，且多為快進快出，客戶曾多次提升非柜面轉(zhuǎn)賬限額，銀行卡因異常交易已被緊急止付。綜合考慮以上特征，銀行工作人員迅速與當?shù)胤丛p中心聯(lián)系，反詐中心初步核實后快速出警。反詐民警到達網(wǎng)點后，進一步核實發(fā)現(xiàn)客戶存在多次幫助外地陌生賬號轉(zhuǎn)入資金過渡的情況，且客戶對多筆交易均無法解釋，民警憑借豐富的經(jīng)驗當即要求客戶到反詐中心進行審查核實，并對該行工作人員主動作為、專業(yè)細心協(xié)助打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪活動所做的努力提出表揚。
識破高收益投資陷阱
6月初，一位老年客戶來到中信銀行洛陽牡丹城支行柜面辦理開卡業(yè)務(wù)，柜員詢問其開卡用途時，客戶較為不耐煩，表示趕緊辦卡就行了，不配合身份識別工作。經(jīng)過耐心詢問引導(dǎo)，客戶稱自己開卡用于投資金條，表示小額投資即可獲得高額回報。柜員立即提高警惕，意識到客戶可能正遭受電信詐騙，便向其解釋投資需謹慎，但客戶仍執(zhí)意辦卡。為了及時勸阻客戶，工作人員及時報警，并提出可以協(xié)助與“投資大師”聯(lián)系，了解投資回報及資金返還事宜。在工作人員的指導(dǎo)下，客戶當場打電話聯(lián)系對方能否現(xiàn)在返還已投資資金，對方支支吾吾各種理由不配合退款，還想誘導(dǎo)客戶繼續(xù)投資，這時客戶對自己的投資行為開始有所懷疑。民警到達網(wǎng)點后，向客戶了解具體情況，確定客戶被騙，客戶才如夢初醒，對民警和銀行工作人員及時阻止自己進一步上當受騙表示感謝。
為踐行“金融為民”初心使命，守好打擊電信詐騙的第一道防線，中信銀行鄭州分行對內(nèi)常態(tài)化開展員工培訓(xùn)，提高員工風(fēng)險識別能力和服務(wù)水平，履行好金融消費者權(quán)益保護義務(wù)；對外積極開展防范電信詐騙、非法集資、反洗錢等金融知識宣教工作，提升公眾防范意識，為營造安全穩(wěn)定的金融消費環(huán)境貢獻中信力量。
在此，我們也溫馨提示廣大客戶朋友：
請妥善保管好您的個人信息，切勿輕易泄露。
請勿輕信陌生電話、短信和網(wǎng)絡(luò)信息，謹防上當受騙。
讓我們攜手同行，共筑反詐防線，守護美好生活！
（通訊員：王晨鈺 梁飛）
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中信銀行鄭州分行深入貫徹落實國家反詐工作要求，以“科技驅(qū)動、綜合防控、全員參與”為核心，通過“制度+技術(shù)+人防”多維度協(xié)同，形成了一套高效反詐新生態(tài)體系，筑牢金融安全的“防火墻”。
斬斷可疑資金交易鏈條
近日，中信銀行洛陽偃師支行柜臺受理一名客戶現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，工作人員在核實客戶取款用途及資金來源時，客戶表示為日常消費使用，稱自己的銀行卡不支持轉(zhuǎn)賬及線上支付，只能使用現(xiàn)金。在核實過程中，工作人員細心的發(fā)現(xiàn)客戶賬戶資金交易頻繁，且多為快進快出，客戶曾多次提升非柜面轉(zhuǎn)賬限額，銀行卡因異常交易已被緊急止付。綜合考慮以上特征，銀行工作人員迅速與當?shù)胤丛p中心聯(lián)系，反詐中心初步核實后快速出警。反詐民警到達網(wǎng)點后，進一步核實發(fā)現(xiàn)客戶存在多次幫助外地陌生賬號轉(zhuǎn)入資金過渡的情況，且客戶對多筆交易均無法解釋，民警憑借豐富的經(jīng)驗當即要求客戶到反詐中心進行審查核實，并對該行工作人員主動作為、專業(yè)細心協(xié)助打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪活動所做的努力提出表揚。
識破高收益投資陷阱
6月初，一位老年客戶來到中信銀行洛陽牡丹城支行柜面辦理開卡業(yè)務(wù)，柜員詢問其開卡用途時，客戶較為不耐煩，表示趕緊辦卡就行了，不配合身份識別工作。經(jīng)過耐心詢問引導(dǎo)，客戶稱自己開卡用于投資金條，表示小額投資即可獲得高額回報。柜員立即提高警惕，意識到客戶可能正遭受電信詐騙，便向其解釋投資需謹慎，但客戶仍執(zhí)意辦卡。為了及時勸阻客戶，工作人員及時報警，并提出可以協(xié)助與“投資大師”聯(lián)系，了解投資回報及資金返還事宜。在工作人員的指導(dǎo)下，客戶當場打電話聯(lián)系對方能否現(xiàn)在返還已投資資金，對方支支吾吾各種理由不配合退款，還想誘導(dǎo)客戶繼續(xù)投資，這時客戶對自己的投資行為開始有所懷疑。民警到達網(wǎng)點后，向客戶了解具體情況，確定客戶被騙，客戶才如夢初醒，對民警和銀行工作人員及時阻止自己進一步上當受騙表示感謝。
為踐行“金融為民”初心使命，守好打擊電信詐騙的第一道防線，中信銀行鄭州分行對內(nèi)常態(tài)化開展員工培訓(xùn)，提高員工風(fēng)險識別能力和服務(wù)水平，履行好金融消費者權(quán)益保護義務(wù)；對外積極開展防范電信詐騙、非法集資、反洗錢等金融知識宣教工作，提升公眾防范意識，為營造安全穩(wěn)定的金融消費環(huán)境貢獻中信力量。
在此，我們也溫馨提示廣大客戶朋友：
請妥善保管好您的個人信息，切勿輕易泄露。
請勿輕信陌生電話、短信和網(wǎng)絡(luò)信息，謹防上當受騙。
讓我們攜手同行，共筑反詐防線，守護美好生活！
（通訊員：王晨鈺 梁飛）
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