中信銀行鄭州分行：識別堵截“坑老”騙局 保障客戶資金安全
更新時間：2023-2-23 11:09:08 來源：中信銀行鄭州分行
2021年專題區(qū)
提供符合老年人需要的金融服務，是推動老年人共享信息化發(fā)展成果的必然要求。中信銀行鄭州分行持續(xù)落實落細適老化服務舉措，及時響應老年人金融服務需求，適老化服務持續(xù)升溫。
近日，一位年近七旬的老人急匆匆來到了中信銀行，他表示在用卡時發(fā)現(xiàn)銀行卡狀態(tài)不正常，柜面工作人員查詢系統(tǒng)顯示銀行卡因長期未使用做睡眠戶處理。客戶比較著急，表示要盡快解除銀行卡異常狀態(tài)，恢復正常使用。柜員詢問客戶為什么突然這么著急要重新啟用長期不用的卡，老人稱前一日收到一條短信，提醒老人有一個輕松賺錢的項目，只要在在華夏老年網(wǎng)這個平臺注冊賬號后點擊廣告就能賺錢！當然這個只是注冊一個賬號的收入，如果全家都參與，拿到的回報就更多。老人信以為真，遂來到銀行要求綁定中信銀行卡用于支付注冊賬號的費用。
柜員立即警覺到這可能是一場騙局，竭力勸說老人不要繼續(xù)操作，并請會計經(jīng)理協(xié)助搜尋網(wǎng)上類似案件的報道和警方發(fā)布的風險提示，向老人耐心講解。并告知老人，華夏老年網(wǎng)以合法公司為掩護，以高額固定收益為誘餌，公開向社會公眾吸收資金，集資款沒有用于實體經(jīng)營，而是用新投資人的錢來返還老投資人本金和利息，本質(zhì)還是空手套白狼，拆東墻補西墻的龐氏騙局，涉嫌非法集資。最終在該行工作人員耐心解釋下，老人意識到自己可能受騙，打消了繼續(xù)綁定銀行卡的念頭，連聲感謝中信銀行工作人員高度負責的精神幫助自己避免了金錢損失。
中信銀行安陽分行近日也接待了一位老年客戶前來辦理匯款業(yè)務，當工作人員詢問客戶是否熟悉收款人、匯款具體用途時，客戶稱對方為老師，轉(zhuǎn)賬用途為茶葉款，工作人員隨即詢問款箱是否為經(jīng)營門市的收貨款，客戶稱在微信群里認識的，該微信群平時會轉(zhuǎn)發(fā)養(yǎng)生保健之類的公眾號文章，收款人為該群成員，且客戶微信中加入了多個微信群，有上百條未讀消息，工作人員立即意識到客戶可能遭遇詐騙，詢問客戶家里人是否對該筆匯款知情，客戶說家里人不知道，也不想告訴家里人，拒絕工作人員聯(lián)系其家屬核實情況，工作人員向客戶講解電信詐騙相關(guān)知識，提示客戶匯款最好由家人陪同，避免客戶資金損失。
近年來，借助手機互聯(lián)網(wǎng)的高速發(fā)展，傳銷和非法集資等各種投資騙局花樣不斷翻新，微信等社交平臺的各種騙局正在老年人中爆發(fā)，千萬“銀發(fā)族”成為不法分子盯上的群體。中信銀行鄭州分行積極向中老年人普及互聯(lián)網(wǎng)知識和金融理財知識，加強他們防騙識騙的能力，守住客戶的錢袋子，保障客戶資金安全。
中信銀行鄭州分行 李甜甜 徐俊慧 劉于波
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提供符合老年人需要的金融服務，是推動老年人共享信息化發(fā)展成果的必然要求。中信銀行鄭州分行持續(xù)落實落細適老化服務舉措，及時響應老年人金融服務需求，適老化服務持續(xù)升溫。
近日，一位年近七旬的老人急匆匆來到了中信銀行，他表示在用卡時發(fā)現(xiàn)銀行卡狀態(tài)不正常，柜面工作人員查詢系統(tǒng)顯示銀行卡因長期未使用做睡眠戶處理�？蛻舯容^著急，表示要盡快解除銀行卡異常狀態(tài)，恢復正常使用。柜員詢問客戶為什么突然這么著急要重新啟用長期不用的卡，老人稱前一日收到一條短信，提醒老人有一個輕松賺錢的項目，只要在在華夏老年網(wǎng)這個平臺注冊賬號后點擊廣告就能賺錢！當然這個只是注冊一個賬號的收入，如果全家都參與，拿到的回報就更多。老人信以為真，遂來到銀行要求綁定中信銀行卡用于支付注冊賬號的費用。
柜員立即警覺到這可能是一場騙局，竭力勸說老人不要繼續(xù)操作，并請會計經(jīng)理協(xié)助搜尋網(wǎng)上類似案件的報道和警方發(fā)布的風險提示，向老人耐心講解。并告知老人，華夏老年網(wǎng)以合法公司為掩護，以高額固定收益為誘餌，公開向社會公眾吸收資金，集資款沒有用于實體經(jīng)營，而是用新投資人的錢來返還老投資人本金和利息，本質(zhì)還是空手套白狼，拆東墻補西墻的龐氏騙局，涉嫌非法集資。最終在該行工作人員耐心解釋下，老人意識到自己可能受騙，打消了繼續(xù)綁定銀行卡的念頭，連聲感謝中信銀行工作人員高度負責的精神幫助自己避免了金錢損失。
中信銀行安陽分行近日也接待了一位老年客戶前來辦理匯款業(yè)務，當工作人員詢問客戶是否熟悉收款人、匯款具體用途時，客戶稱對方為老師，轉(zhuǎn)賬用途為茶葉款，工作人員隨即詢問款箱是否為經(jīng)營門市的收貨款，客戶稱在微信群里認識的，該微信群平時會轉(zhuǎn)發(fā)養(yǎng)生保健之類的公眾號文章，收款人為該群成員，且客戶微信中加入了多個微信群，有上百條未讀消息，工作人員立即意識到客戶可能遭遇詐騙，詢問客戶家里人是否對該筆匯款知情，客戶說家里人不知道，也不想告訴家里人，拒絕工作人員聯(lián)系其家屬核實情況，工作人員向客戶講解電信詐騙相關(guān)知識，提示客戶匯款最好由家人陪同，避免客戶資金損失。
近年來，借助手機互聯(lián)網(wǎng)的高速發(fā)展，傳銷和非法集資等各種投資騙局花樣不斷翻新，微信等社交平臺的各種騙局正在老年人中爆發(fā)，千萬“銀發(fā)族”成為不法分子盯上的群體。中信銀行鄭州分行積極向中老年人普及互聯(lián)網(wǎng)知識和金融理財知識，加強他們防騙識騙的能力，守住客戶的錢袋子，保障客戶資金安全。
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