你知道嗎？3月1日起存取款新規(guī)定實(shí)施
更新時(shí)間：2022-2-14 9:50:11 來源：焦作日報(bào)
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“今年3月1日起，所有的商業(yè)銀行包括信用社以及各大證券金融機(jī)構(gòu)對客戶存取款現(xiàn)金單筆達(dá)到5萬元或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金的，必須登記它的來源和用途。”近日，這條新規(guī)登上了熱搜話題，引發(fā)了社會的廣泛關(guān)注，我市網(wǎng)友對此新規(guī)給予充分認(rèn)可，稱新規(guī)可以很好地阻止違法行為，給不法分子敲響警鐘。
不久前，中國人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，進(jìn)一步完善反洗錢監(jiān)管制度，提高反洗錢工作水平，對個(gè)人存取業(yè)務(wù)進(jìn)行了規(guī)定。
網(wǎng)友“好人一生平安”說，新規(guī)對于老百姓來說，只是在辦理業(yè)務(wù)時(shí)多了一項(xiàng)填寫說明的手續(xù)，單筆存款超5萬元或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金需要登記資金來源，比如工資、獎(jiǎng)金、副業(yè)收入等。單筆取款超5萬元或外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金需要登記資金用途，比如裝修、買房、做生意等。這條新規(guī)提升了我國反洗錢和控制融資風(fēng)險(xiǎn)能力，完善了反洗錢監(jiān)管制度，加強(qiáng)了反洗錢監(jiān)管，提升了金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作水平，有助于我國經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。
網(wǎng)友“水瓶座”說，規(guī)定單筆取款超5萬元需要說明來源和用圖，從另一方面來看，能有效預(yù)防大額電信詐騙，尤其是避免老年人上當(dāng)受騙。她的鄰居住著兩位老人，老兩口癡迷聽保健品課，去年的某一天，他們從銀行取了10多萬元存款購買保健品，子女回家后發(fā)現(xiàn)上當(dāng)了，立即報(bào)警，但保健品的銷售人員百般抵賴，拒絕退貨退款。當(dāng)時(shí)要是有這個(gè)規(guī)定的話，銀行的工作人員就能及時(shí)了解老人取錢的用途，有效阻止老人上當(dāng)受騙。
網(wǎng)友“安若”說，對于多數(shù)普通人來說，每個(gè)月的收入是固定的，如果銀行卡每月進(jìn)出的流水總額高達(dá)上百萬元，這樣的情況有可能涉及洗錢。俗話說得好，身正不怕影子歪，只要行得正坐得端，怎么樣的規(guī)定我們都不用擔(dān)心，如實(shí)填寫取款的用處就可以。
網(wǎng)友“時(shí)間”說：“總是有人喜歡鉆法律的空子，有的公司為了規(guī)避交稅，會給員工發(fā)現(xiàn)金作為獎(jiǎng)勵(lì)，大金額的現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)沒有申報(bào)個(gè)稅，也是違法行為，新規(guī)給那些經(jīng)常利用銀行存取款來做違法事情的人敲響了警鐘。
（記者 朱穎江）
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“今年3月1日起，所有的商業(yè)銀行包括信用社以及各大證券金融機(jī)構(gòu)對客戶存取款現(xiàn)金單筆達(dá)到5萬元或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金的，必須登記它的來源和用途�！苯�，這條新規(guī)登上了熱搜話題，引發(fā)了社會的廣泛關(guān)注，我市網(wǎng)友對此新規(guī)給予充分認(rèn)可，稱新規(guī)可以很好地阻止違法行為，給不法分子敲響警鐘。
不久前，中國人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，進(jìn)一步完善反洗錢監(jiān)管制度，提高反洗錢工作水平，對個(gè)人存取業(yè)務(wù)進(jìn)行了規(guī)定。
網(wǎng)友“好人一生平安”說，新規(guī)對于老百姓來說，只是在辦理業(yè)務(wù)時(shí)多了一項(xiàng)填寫說明的手續(xù)，單筆存款超5萬元或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金需要登記資金來源，比如工資、獎(jiǎng)金、副業(yè)收入等。單筆取款超5萬元或外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金需要登記資金用途，比如裝修、買房、做生意等。這條新規(guī)提升了我國反洗錢和控制融資風(fēng)險(xiǎn)能力，完善了反洗錢監(jiān)管制度，加強(qiáng)了反洗錢監(jiān)管，提升了金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作水平，有助于我國經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。
網(wǎng)友“水瓶座”說，規(guī)定單筆取款超5萬元需要說明來源和用圖，從另一方面來看，能有效預(yù)防大額電信詐騙，尤其是避免老年人上當(dāng)受騙。她的鄰居住著兩位老人，老兩口癡迷聽保健品課，去年的某一天，他們從銀行取了10多萬元存款購買保健品，子女回家后發(fā)現(xiàn)上當(dāng)了，立即報(bào)警，但保健品的銷售人員百般抵賴，拒絕退貨退款。當(dāng)時(shí)要是有這個(gè)規(guī)定的話，銀行的工作人員就能及時(shí)了解老人取錢的用途，有效阻止老人上當(dāng)受騙。
網(wǎng)友“安若”說，對于多數(shù)普通人來說，每個(gè)月的收入是固定的，如果銀行卡每月進(jìn)出的流水總額高達(dá)上百萬元，這樣的情況有可能涉及洗錢。俗話說得好，身正不怕影子歪，只要行得正坐得端，怎么樣的規(guī)定我們都不用擔(dān)心，如實(shí)填寫取款的用處就可以。
網(wǎng)友“時(shí)間”說：“總是有人喜歡鉆法律的空子，有的公司為了規(guī)避交稅，會給員工發(fā)現(xiàn)金作為獎(jiǎng)勵(lì)，大金額的現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)沒有申報(bào)個(gè)稅，也是違法行為，新規(guī)給那些經(jīng)常利用銀行存取款來做違法事情的人敲響了警鐘。
（記者 朱穎江）
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